货币互换什么意思「货币互换的基本原理是什么」

货币互换什么意思

1、货币互换指的是两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的交换。

2、简单的说就是我国与已签订协议的其他国家进行贸易结算时,可直接用人民币或者对方国家的货币来进行结算,不需要使用美元作为交易中介。

3、这样可以降低筹资的成本,还可以避免汇率的风险。

在金融学中

1、首先我们要了解一下什么是货币互换。

2、货币互换属于金融衍生品,是将一种货币的本金和固定利息与另外一种货币的等价本金和固定利息进行互换。

3、只看概念或许觉得很深奥,若通例子来说明的话,就显得容易的多了。

4、以中俄之前发生过的货币互换为例给你说明一下。

5、假如甲公司人民币贷款利率为7%,卢布贷款利率为4%,乙公司人民币贷款为利率为8%,卢布贷款为6%。

6、现在甲公司需要人民币贷款,乙公司需要卢布贷款,那么甲乙公司怎么做才能让成本最低?我们假设以下两种情形讨论:

7、情形一:假如不做货币互换。

8、甲公司以人民币贷款1亿元,乙公司以卢布贷款10亿(假设人民币对卢布汇率设为1:10),那么甲公司的货币使用成本就是7%,乙公司的货币使用成本是6%。

9、情形二:假如甲乙公司做货币互换。

10、甲公司以卢布贷款10亿,乙公司以人民币贷款1亿元(同样假定汇率为1:10),然后双方发生货币互换,这样甲公司就使用乙公司的1亿元人民币贷款并支付8%的贷款利息。

11、乙公司使用甲公司的10亿卢布贷款支付4%的贷款利息。

货币互换的基本原理是什么

1、货币互换(又称货币掉期)是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换,同时也进行不同利息额的货币调换。

2、简单来说,利率互换是相同货币债务间的调换,而货币互换则是不同货币债务间的调换。

3、货币互换双方互换的是货币,它们之间各自的债权债务关系并没有改变。

4、初次互换的汇率以协定的即期汇率计算。

5、货币互换的目的在于降低筹资成本及防止汇率变动风险造成的损失。

6、 货币互换的条件与利率互换一样,包括存在品质加码差异与相反的筹资意愿,此外,还包括对汇率风险的防范。

7、同意相互定期支付一系列不同货币的本金与利息。

8、它与利率互换的概念较相似,货币互换不同的是互换双方所支付的币种不同,有本金的交换。

9、同样也可将利率互换比喻成特殊的货币互换,只是互换双方的货币是相同的。

10、由于本金相同可互相抵消,货币互换所以利率互换就没有本金交换了。

11、假设,甲企业在市场上筹集到5年期固定利率、每年付息一次的10万德国马克贷款。

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