跟单信用证和信用证有什么区别(什么是跟单信用证)

跟单信用证和信用证有什么区别

1、一般我们所说的信用证都是跟单信用证,跟单信用证是与光票信用证相对应的一种信用证。

2、跟单信用证和光票信用证是从信用证项下是否随附货运单据划分的:(1)跟单信用证(Documentary Credit)是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。

3、此处的单据指代表货物所有权的单据(如海运提单等),或证明货物已交运的单据(如铁路运单、航空运单、邮包收据)。

4、(2)光票信用证(Clean Credit)是凭不随附货运单据的光票(Clean Draft)付款的信用证。

5、银行凭光票信用证付款,也可要求受益人附交一此非货运单据,如发票、垫款清单等。

6、在国际贸易的货款结算中,绝大部分使用跟单信用证。

信用证包括

1、一.跟单信用证(DOCUMENTARY CREDIT):是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。

2、国际贸易结算中所使用的信用证绝大部分是跟单信用证。

3、二.光票信用证:是凭不附带单据的汇票付款的信用证。

4、三.可撤销(REVOCABLE)信用证:是指开证行对所开信用证不必征得受益人同意有权随时撤销的信用证。

5、 四.不可撤销(IRREVOCABLE)信用证:是指信用证一经开出,在有效期内,非经信用证各有关当事人的同意,开证行不能片面修改或撤销的信用证。

6、此种信用证在国际贸易中使用最多。

7、 五.保兑(CONFIRMED)信用证:是指经开证行以外的另一家银行加具保兑的信用证。

8、保兑信用证主要是受益人(出口商)对开证银行的资信不了解,对开证银行的国家政局、外汇管制过于担心,怕收不回货款而要求加具保兑的要求,从而使货款的回收得到了双重保障。

9、六.即期信用证:是开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后,立即履行付款义务的信用证。

10、七.远期信用证:是开证行或付款行收到符合信用证的单据时,不立即付款,而是等到汇票到期履行付款义务的信用证。

11、八.红条款信用证(RED CLAUSE)信用证:是允许出口商在装货交单前可以支取全部或部分货款的信用证。

什么是跟单信用证

1、跟单信用证(Documentary credit)。

2、巴黎国际商会的跟单信用证统一惯例(1993年版)(UCP500) 第2条对跟单信用证所下的定义为:

3、“任何一项约定,不论如何命名或描述,依照其客户(即开证申请人)的要求和指示或自己主动行事的一家银行(即开证行)根据该约定,在符合信用证条款的条件下,凭规定的单据:

4、i) 向第三方(即受益人)或其指定人进行付款,或承兑并支付受益人出立的汇票;或

5、ii) 授权另一银行进行该项付款,或承兑并支付该汇票;或

6、iii) 授权另一银行议付。

8、跟单信用证,有时也称为“银行家的商业信用证(banker’s commercial credits)”及“银行商业信用证(commercial letters of credit)”,为国籍货物买卖的卖方提供担保,确保他能够在货物装运后获得付款,即使买方无法付款或买方的票据被拒收(dishonoured)。

9、一单涉及跟单信用证的国际货物买卖通常涉及一下流程:

10、货物买方在他本国向他的银行(开证行)按该银行的标准格式以另一国的卖方为受益人开立信用证。

11、信用证开立涉及开证行支付货物合同价款或承兑或议付卖方按该金额开力的汇票(例如:支票)的承诺。

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